Kuriose šalyse galima gauti licenciją virtualių pinigų apyvartai?

Autorius: Romanas Bekas (Roman Beck)

Ko verslininkai ieško virtualioje valiutų ir kriptovaliutų rinkoje? Visų pirma, stabilios aplinkos verslo plėtrai.

Europos Sąjungoje savos organizacijos, kurių veiklą koordinuoja finansų reguliuotojai. Galų gale niekas taip neglumina ir, kaip paradoksalu bebūtų, neapriboja tokie veiksmai, kaip teisinių normų stoka ir dažnai kintančios jau esamų interpretacijos. Šiame kontekste verta atkreipti dėmesį į Estiją, kuri yra viena iš nedaugelio pasaulio šalių, siūlančių licencijas kriptovaliutų prekybai.

Licencijų rūšys. Atsižvelgiant į kriptovaliutos-verslą rinkoje Estijoje jūs galite pateikti paraišką dviejų rūšių licencijoms gauti:

1. Viena jų yra licencija teikti virtualios valiutos paslaugas tradiciniams pinigams (fiduciariniams; lot.k. fiducia - pasitikėjimo). Ši licencija leidžia paleisti transakcijų platforma, siūlančią keitimąsi kriptovaliutomis ir apima tiek kriptovaliutų keitimą į tradicinius pinigus, tiek ir atvirkščiai.

2. Kita - licencija teikti virtualios kriptovaliutos piniginės paslaugas. Dėka to kompanija gali paleisti platformą, veikiančią, kaip virtuali piniginė, kur klientai gali saugoti, diskontuoti ir valdyti virtualias valiutas. Platforma gali būti išjungta (šaltas saugojimas) arba internetinė (karšta saugykla). Galima paduoti paraišką abiems licencijoms vienu metu.  Tačiau reikia prisiminti, kad kiekvienai jų reikalinga atskira paraiška ir Estijos finansų inspekcijos (EFI) procedūra.

Reikalavimai licencijai. Tik Estijos komerciniame registre įregistruota kompanija gali pateikti paraišką licencijoms Estijoje gauti. Todėl užsieniečiai negali pretenduoti į licenciją. Būtina sukurti įmonę Estijoje. Formalus reikalavimas yra tas, kad visi žmonės, susiję su kompanija, negali būti teisti. Būtina pateikti atitinkamus pažymėjimus. Atsižvelgiant į tai, kad licencijuoto subjekto darbui reikalingos specialios žinios ir patirtis, būtina pateikti visų susijusių asmenų reziumė. Būtina sąlyga yra tinkamai parengtas verslo planas kartu su svetainės struktūra. Licencijos išdavimo pagrindas yra Estijos valstybės valdžios institucijų priimtas verslo planas, AML, KYC procedūros ir verslo operacijų diagramos.

Paraiškų teikimo procesas. Lyginant su taikomaisiais procesais kitose šalyse, Estijos procesas yra gana greitas. Pareiškėjai sprendimą licencijai gauti paprastai gauna per 30 darbo dienų nuo visos paraiškos pateikimo momento.  Svarbų vaidmenį šiame procese atlieka kompanijos kontaktinis asmuo, t.y. juridinė firma, atstovaujanti kompaniją, kontaktuojant su biuru Estijoje. Kontaktinio asmens buvimas nėra specialus reikalavimas licencijai gauti. Tačiau praktikoje profesionalaus konsultanto dalyvavimas žymiai pagreitina paraiškos teikimo procesą. Verta prisiminti, kad kiekviena Estijoje įregistruota kompanija, kurios akcininkai ar nariai nėra Estijos gyventojai, vis tiek turėtų naudotis tokia paslauga.

Vidaus procedūros. Paraiškų teikimo procese AML ir KYC procedūros atlieka pagrindinį vaidmenį papildydamos viena kitą. Estijos finansų priežiūra juos labai atidžiai patikrina, todėl jas reikia rašyti kruopščiai ir išsamiai. Po to jos turėtų būti įgyvendinamos kompanijos operaciniame lygyje. Svarbu visus elementus pritaikyti prie Estijos „Kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimo“ įstatymo reikalavimų, kuris yra dažnai keičiamas.

Procedūra „Žinoti savo klientą“ (KYC) turėtų susidėti iš trijų svarbių elementų. Pirmasis - Kliento identifikavimo programa (CIP).  Juridinių asmenų atveju šis metodas apima dokumentus, patvirtinančius juridinio asmens egzistavimą ir leidžiančius nustatyti faktinius naudos gavėjus (beneficiarus) (UBO). Priklausomai nuo kompanijos įregistravimo šalies, tai bus dokumentų rinkinys ir dažnai reikės pridėti patvirtintą vertimą. Antrasis būtinas elementas yra Due Diligence (CDD). CDD informacija apima kliento duomenis, kurie leidžia kompanijai įvertinti kliento keliamas rizikas. Klientui, kuriam nustatytas aukštas rizikos lygis, reikalingi papildomi dokumentai ir išsamaus interviu. Pastarasis elementas yra reguliarus ir nuolatinis klientų stebėjimas.

Autoriaus nuomonė gali nesutapti su redakcijos nuomone. Jei turite kitą nuomonę, parašykite ją komentaruose.


1. Strategija:

Išlavinkite savyje tikslų supratimą ir matymą, kaip juda valiutos Forex Rinkoje. Išlavinkite Rinkos matymą ir, remiantis juo, pasirinkite strateginę kryptį.

2. Taktika:

Sukurkite taktinį planą kiekvienai Forex prekybos sesijai, remiantis Jūsų pasirinkta strategine kryptimi. Tiksliai supraskite, ką Jums reikia daryti ir kada.

3. Prekybos Sistema:

Forex prekybos sistema yra viso labo elementarių matematinių taisyklių rinkinukas ir nieko daugiau.

Forex prekyba yra itin rizikingas užsiemimas ir tinka ne visiems investuotojams. Yra tikimybe patirti dalinį arba visą kapitalo praradimą, todėl nespekuliuokite kapitalu, kurio negalite sau leisti prarasti. Ir prašome įsidemėti kad šiame tinklapyje, tame tarpe ir Virtualioje prekybos salėje, pateikiama informacija jokiu būdu negali būti interpretuojama kaip asmeninė rekomendacija, nurodymas ar kvietimas pirkti arba parduoti kokią nors iš finansinių priemonių. Pateikiamos medžiagos autorius už Jūsų priimtus prekybinius sprendimus atsakomybės neneša.

Komentarai, informacija ir kita medžiaga, esanti bet kurioje "https://www.masterforex-v.lt" dalyje, nėra skirta suteikti patarimus arba rekomendacijas, kuriomis Jus galite vadovautis priimant sprendimus pirkti arba parduoti finansinius instrumentus. Pateikiama Informacija neturėtų būti remiamasi vykdant vertybinių popierių sandorius, valiutų pirkimo/pardavimo sandorius ar kitas investavimo strategijas, taip pat neturėtų būti suprantama kaip pasiūlymas parduoti ar pirkti bet kokį finansinį instrumentą ir negali būti suprantama kaip investavimo rekomendacijų teikimas. Todėl mes atsisakome bet kokios atsakomybės ir atsakomybės, atsirandančios dėl bet kokios informacijos, pateiktos svetainėje https://www.masterforex-v.lt panaudojimo. Įskaitant, bet neapsiribojant, atsakomybės už bet kokį sprendimą dėl investavimo, ar valiutų pirkimo/pardavimo.